Похоже, что схемы Сергея Курченко вернулись в Украину вместе с его людьми, а правоохранительные органы закрывают на это глаза. Cложно представить, что это может происходить без "зеленого" света из администрации президента. Исходя из размаха "активности" беглого олигарха на рынке сжиженного газа и импорта угля из так называемых ЛДНР в Украину, "остаточне прощавай" с ним - было только на публику. Еще бы, ведь не за горами выборы-2019, а средства Курченко вполне могут быть использованы для наполнения того или иного избирательного фонда. Ведь деньги, как говорится, не пахнут.[1].
Курченко Сергей Витальевич
Курченко Сергей.jpg
Сбежавший в Россию олигарх Сергей Курченко.

Новости от Цензор.НЕТ

Сергей Курченко - 33-летний предприниматель, который "вырос" до масштабов украинских воротил-олигархов старой генерации в нереально сжатые сроки и в последнее время пытающийся "легализироваться" среди так называемой бизнесовой элиты. Тем не менее, ясности в вопросе, кто на самом деле этот человек, до сих пор нет. Но для многих наблюдателей является очевидным, что "удачливому простому парню из малообеспеченной семьи", даже в условиях простой и цивилизованной конкуренции построить свою бизнес-империю за такой период и с таким размахом без помощи покровителей на властном Олимпе не удалось бы...

Личное дело

Биография

Сергей Курченко родился 21 сентября 1985 года в г. Харькове в малообеспеченной семье. С 1992 по 2002 года обучался в средней школе №122 г. Харькова. В школьные годы активно занимался спортом (каратэ).

Образование и карьера:

  • С 16 лет работал в компании "Экспогаз". В течение двух лет С. Курченко прошел путь от курьера до заместителя коммерческого директора, курировавшего направление мелкооптовой торговли. За короткий период времени он фактически с нуля организовал профильное подразделение мелкооптовой торговли сжиженным газом. Реализованные им проекты, позволили значительно увеличить прибыль компании "Экспогаз".
  • Одновременно, с 2002 по 2006 год, Курченко обучался в Национальном техническом университете "Харьковский политехнический институт", получил базовое высшее образование по направлению "Экономика и предпринимательство", квалификацию бакалавра по учету и аудиту.
  • В 2005 году, в возрасте 19 лет, Курченко покинул компанию "Экспогаз" и занялся самостоятельным бизнесом. Полученный опыт и привлеченное финансирование позволили ему осуществить ряд успешных инвестиционных проектов на первичном строительном рынке и на земельном рынке в Харьковской области.
  • В период с 2005 по 2008 год, вплоть до экономического кризиса, рост цен на рынке недвижимости Украины составлял более 30% в год. Хорошая конъюнктура позволила предпринимателю за три года накопить капитал, достаточный для выхода на рынок крупнооптовой торговли сжиженным газом.
  • После получения в 2008 году в Национальном техническом университете "Харьковский политехнический институт" полного высшего образования по специальности "Интеллектуальная собственность" Курченко переехал в Киев.
  • Рынок сжиженного газа Украины начал активно развиваться в 2009 году, когда внутреннее производство перестало удовлетворять растущие потребности. Существенно возросли импортные поставки. Для работы в этом направлении С. Курченко создал компанию "Газ Украина". Имеющийся капитал и накопленные связи позволили компании в краткие сроки наладить партнерские отношения с производителями сжиженного газа, как внутри Украины, так и за ее пределами. Сегодня группа компаний "Газ Украина" занимает лидирующие позиции на украинском рынке крупнооптовой торговли сжиженным газом, контролируя значительный сегмент рынка.

Для формирования устойчивых каналов сбыта группа с начала 2011 года приступила к созданию собственной сбытовой сети АЗС на территории Украины и на рынках Центральной Европы.

  • С 2010 года началась активная экспансия группы на рынки России, Белоруссии, Казахстана. В настоящее время на долю этих государств приходится до 40 процентов операций группы, и стратегия ее развития предусматривает дальнейший рост в этом направлении.
  • Параллельно с развитием бизнеса с 2009 по 2011 год Сергей Курченко обучался в Национальном Университете "Юридическая академия Украины им. Ярослава Мудрого", получил второе высшее образование по специальности "Правоведение" и квалификацию юриста.

Сегодня группа компаний включает структуры, занимающиеся торговлей природным и сжиженным газом, нефтепродуктами, банковской деятельностью, биржевой торговлей, строительством и другими направлениями. Годовой оборот группы составляет около 10 млрд. долларов США.

Аккумулированные группой средства позволили Сергею Курченко приступить к реализации крупных социальных проектов. В 2012 году он стал владельцем харьковского футбольного клуба "Металлист" .[2]

Семья:

Родительский дом. Харьков

Родители Сергея были инженерами. Поначалу жили действительно небогато. Бабушка будущего владельца клуба одно время работала уборщицей, в 1996 году бабушка Сергея бросила работу и стала смотреть за внуком. Во дворе Сережа чаще всего гулял с ней.

Около 10 лет назад бабушки Сергея не стало. Спустя семь лет скончался отец будущего бизнесмена.

Соседи рассказывают: в последние годы жизни Виталия Курченко финансовые дела семьи стали поправляться. По словам жильцов, у отца Сергея был свой бизнес. Такая же информация доходила и до одноклассников Сергея.

В 2011 году мать Сергея переехала из квартиры в частный дом в пригороде Харькова. Квартиру, говорят соседи, семья Курченко никому не сдаёт. Мать периодически приезжает проверять жилье. Женщину неизменно сопровождают двое охранников.

Самого Сергея его соседка по подъезду в последний раз видела больше двух лет назад.[3]

Достижения: 30 место в рейтинге 200 самых богатых людей Украины 2013.[4]

Оперативное дело

Школа №122

Давно - с момента выпуска - не видели Сергея и в школе № 122. Здесь Курченко учился с 1992 по 2002 годы. Ольга Яблоновская с будущим бизнесменом училась в десятом и одиннадцатом классе. Рассказывает: в классе Серёжа тесно общался только с одним учеником. Вместе они часто сидели на задних партах.

Своего одноклассника Ольга Яблоновская описывает так: «Учиться не особо любил, но двоечником он не был. Многие школьные встречи, вылазки и вечеринки игнорировал, ему там было не интересно, скорее всего. Помню наш выпускной. Школа у нас довольно строгая и поэтому дресс-код у нас тоже был строгий. Особенно в последний торжественный вечер все были предупреждены: одеться нужно красиво, в пиджак и брюки. Сергей пришел в джинсах и футболке (крутой футболке), тем не менее выглядел очень неплохо, забрал свой диплом на вручении. Потом я не особо помню ход событий, может, он даже не остался на вечеринку».

Похожие воспоминания о Сергее остались и у его классного руководителя Валентины Пономаренко. С одной небольшой поправкой: сидел Сергей не на последней, а на второй парте. Валентина Пономаренко - учитель химии. Вспоминает, ни по ее предмету, ни по остальным Курченко особыми успехами не отличался. Учился ровно, в основном, на «восьмерки».

На уроках Сергей не был активным, говорит педагог. Описывая характер ученика, Валентина Пономаренко употребляет слова «спокойствие», «сдержанность». «Если даже делаешь ему замечание по поводу чего-нибудь, улыбнётся, спокойно воспримет. Никогда никакой эмоциональности», - отзывается об ученике педагог.

Ребенком Сергей был скорее замкнутым, вспоминает Валентина. Но не потому, что в классе его притесняли. «Я не думаю, что он бы позволил. Я думаю, что он бы дал отпор.Он не хиленький был молодой человек, физически крепкий», - отмечает классный руководитель. В официальной биографии Курченко указано, что в школьные годы он активно занимался каратэ.

После школы Сергей Курченко поступил в Национальный технический университет «Харьковский политехнический институт». Учился на экономическом факультете. Диплом бакалавра он получил по специальности «учет и аудит», специалиста - «по направлению «интеллектуальная собственность».[3]

Университет

Оба диплома у Курченко были «синие», вспоминает замдекана экономического факультета НТУ «ХПИ» Николай Ларка. Учился Сергей на бюджете. Стипендию Курченко получал в большинстве семестров, вспоминает замдекана. Но бывало, что оставался и без неё. Николай Ларка говорит: несколько раз выписывал студенту Курченко «хвостовки». На пятом курсе в университет молодой человек приезжал уже на машине.

Дипломную работу Сергей писал на тему «Бизнес-план инновационного проекта на примере ДП «Экспогаз». В фирму «Экспогаз» Курченко пришёл в 16 лет. Здесь произошёл его первый карьерный рост.[3]

Бизнес-досье

Сергей Курченко стал открытием украинского бизнеса в 2012 году. Эта фамилия впервые попала в центральные СМИ, а деятельность его компании «Газ Украины – 2009» спровоцировала несколько журналистских расследований. Оно и понятно – Курченко становится «пятым элементом» корпорации «Семья», наряду с уже оперившимися группами влияния Арбузова-Клименко, Захарченко, Ставицкого и Пшонки.

Ответ Антимонопольного комитета

Курченко - 28-летний предприниматель, в последнее время пытающийся «легализироваться» в высших слоях бизнесовой элиты. Ему приписывают особые таланты менеджера и прозорливого бизнесмена. Но ясности в вопросе, кто на самом деле этот человек, до сих пор нет. Что кроется за рассказами об удачливом простом парне из малообеспеченной семьи, который сегодня стремительно строит бизнес-империю?

Скрытность бизнесмена и непрозрачность его бизнеса порождает разные версии. Главная из них: Курченко – на самом деле не самостоятельный игрок, зиц-преседатель в компаниях, работающих на более влиятельных персон (в частности, Александра Януковича, сына Президента). Мол, им не выгодно светить свою причастность к бизнесу, растущему сегодня как на дрожжах. В списке тех, кого связывают с «Газ Украины – 2009», есть и депутаты, и менеджеры госкомпаний, и госчиновники самого высшего звена.

Бизнес, которым занялся Курченко, сложно развивать в Украине без надежный «крыши». И практически невозможно без молчаливого «одобрямса» со стороны Министерства топлива и энергетики, Антимонопольного Комитета, Таможни и Генпрокуратуры. Напомним, что в сферу интересов группы компаний юного бизнесмена входят торговля топливом, сжиженным газом, недвижимостью.

Обращения в различные ведомства результата практически не дали. Иногда создается впечатление, что группы компаний, объединенных в «Газ Украины – 2009» вообще не существует. Во всяком случае, каждое из ведомств, в которое мы обращались, предпочитало отвечать дежурной отпиской.

Структуры, которые включают в группу «Газа Украины», в последнее время стали получать государственные заказы на сотни миллионов гривен. Объяснить, чем обусловлены такие тендерные успехи, ни Курченко, ни представители его компаний не спешат, чем сами провоцируют слухи о влиятельных покровителях.

Первыми в списке «друзей» бизнесмена значатся выходцы из Харькова братья Сергей и Александр Кацубы. Первый на выборах 2012 года стал народным депутатом, а второй сменил старшего на посту зампредправления «Нафтогаза Украины». Содействие бизнесу Курченко также приписывают и сыну Генпрокурора, нардепу Артему Пшонке, который, в свою очередь, любые связи с группой опровергает.

Отсюда и исходит предположение, что «Газ Украины-2009» работает исключительно в интересах "Семьи".[3]

19 февраля 2014 года Курченко покинул Украину. В марте были сообщения о том, что бизнесмен якобы находится в Москве, пытаясь урегулировать отношения с российскими партнерами. 23 апреля Курченко объявлен в международный розыск.

Также в СМИ сообщалось, что в Раде формируется новое депутатское образование в интересах беглого харьковского бизнесмена. Формальным лидером созданного в мае межфракционного объединения "За мир и стабильность" стал Грушевский. Также сообщалось, что к созданию новой депутатского образования имеют отношение объявленные в розыск бывшие первый вице-премьер Сергей Арбузов и экс-глава Миндоходов Александр Клименко. Автором и идеологом проекта называют Владислава Суркова, помощника президента РФ Владимира Путина, курирующего "украинский вопрос", "идейным вдохновителем" группы является беглый олигарх Сергей Курченко.[5].

Фирмы Курченко

Восточно-европейская топливно-энергетическая компания (ВЕТЭК)

28 февраля 2013 года пресс-служба Курченко заявила об объединении своих энергетических активов в Восточно-европейскую топливно-энергетическую компанию. Отмечается, что в тот же день были зарегистрированы два ООО — «ВЕТЭК» и «ВЕТЭК.», названия которых отличаются лишь точкой. Самое поразительное, что новый олигарх юридически не имеет никакого отношения к этим структурам.

В уставный капитал ООО «ВЕТЭК» и ООО «ВЕТЭК.» внесены по 100 млн.грн, принадлежащие Андрею Петровичу Кошелю, зарегистрированному в городе Орехов Запорожской области. Он значится главой в ООО «ВЕТЭК». А ООО «ВЕТЭК.» руководит Анатолий Мигаль.

Курченко, Мигаль и Кошель еще в 2007 году работали в корпорации UBC Group харьковского бизнесмена Игоря Гуменного]. Эта корпорация является одним из ведущих производителей пивных охладителей и керамических пивных колонн.

В частности, Мигаль был генеральным директором предприятия UBC Group Экспогаз, Кошель — директором дочернего предприятия, а Курченко — начальником отдела оптовых продаж.

В пресс-службе «ВЕТЭК» заявили, что две одноименные компании действительно являются главными структурами новой группы. А название с точкой, по информации пресс-службы, объясняется желанием «исключить возможные несанкционированные использование названия».

Комментируя статус Кошеля и Мигаля в качестве учредителей и руководителей структур «ВЕТЭК», пресс-служба заявила: «Кошель и Мигаль не являются партнерами, то есть, не владеют акциями компании и не участвуют в прибыли. При этом они являются подчиненными господина Курченко».

«Курченко обладает всеми акционерными возможностями контролировать стратегию развития группы. Операционным менеджментом он заниматься не будет, а сосредоточится на стратегическом развитии», — подчеркнули в «ВЕТЭК».

Справка: Компания Газ Украина-2009 сообщила, что все топливно-энергетические активы будут выведены в отдельную компанию ВЕТЭК. «Бренд «Газ Украина» уходит с рынка. Непрофильные направление бизнеса, которые не войдут в состав ВЕТЭК, будут закрыты, либо реорганизованы, возможно, часть активов придется продать»

Восточно-европейская топливно-энергетическая компания (ВЕТЭК) объединяет энергетические активы предпринимателя Сергея Курченко. Сегодня в нее входят структуры, осуществляющие реализацию сжиженного газа, нефтепродуктов, природного газа, сети АЗС и АГНКС и другие профильные активы в Украине и ряде других стран.[6]

Одесский НПЗ

В начале марта 2013 года «Лукойл» заключил сделку по продаже 99,6% Одесского НПЗ. Восточно-европейская топливно-энергетическая компания (ВЕТЭК) выкупила предприятие всего лишь за $45,5 млн. Завод простаивал с 2010 года и приносил российской компании только убытки. Но даже с учетом этого аналитики полагали, что «Лукойлу» удастся выручить за НПЗ как минимум в четыре раза больше. Впрочем, фактические доходы российской компании от сделки превысили $70 млн. Бенефициар ВЕТЭК — украинский олигарх Сергей Курченко благодаря личным связям в руководстве страны обеспечил возмещение «Лукойлу» из бюджета около 200 млн гривен ($24,6 млн) многолетней задолженности по возврату НДС Одесскому НПЗ.

Справка: Одесский НПЗ перешел под контроль «Лукойла» в конце 1990-х. Тогда покупка завода обошлась российской компании примерно в $7 млн. В течение 2000-х годов «Лукойл» вложил в модернизацию производства порядка $160 млн. Однако в октябре 2010 года руководство компании было вынуждено остановить работу НПЗ в связи с его нерентабельностью — фактическая мощность завода оценивается 2,8 млн т в год, однако к тому моменту загрузка производства не превышала 50%. После этого завод лишь генерировал убытки — расходы на консервацию производства глава «Лукойла» Вагит Алекперов оценивал в $6–8 млн в год. 4 марта компания объявила о продаже НПЗ, но до сих пор не раскрыла условия сделки с группой ВЕТЭК. Представитель компании лишь объясняет логику продажи: неэффективность завода связана с ситуацией на рынке нефтепродуктов Украины

Договоренность о сумме в $45,5 млн была достигнута благодаря тому, что накануне продажи украинский бюджет ликвидировал многолетние и почти безнадежные задолженности перед «Лукойлом» по возврату НДС. Сумма возврата составила 200 млн гривен, что по текущему курсу составляет около $24,6 млн.

«Щедрость» властей объясняется влиянием владельца ВЕТЭК, Курченко — один из самых загадочных персонажей украинского бизнеса. 28 февраля было объявлено, что энергетические активы Курченко будут объединены в ВЕТЭК, которая практически сразу выкупила Одесский НПЗ. О новой структуре пока почти ничего не известно. «ГазУкраина», которая стоит за ВЕТЭК, специализируется на торговле сжиженным и природным газом, нефтепродуктами и товарами для нефтегазовой отрасли, контролирует около 150 АЗС во всех регионах страны. Из того, что удалось выяснить украинским СМИ: Курченко покровительствует сын генпрокурора Украины и народный депутат от Партии регионов Артем Пшонка, приятель сына президента Александра Януковича.

По мнению директора аналитических программ «Украинского центра экономических и политических исследований имени Александра Разумкова» Владимира Омельченко, стремление Сергея Курченко приобрести Одесский НПЗ может объясняться только тем, что он знает — точно будет введена таможенная заградительная пошлина и украинский рынок фактически отгородится от конкурентов и, следовательно, переработка станет рентабельной.

Сомневаюсь, что господин Курченко больше понимает и знает в нефтяном бизнесе, чем «Лукойл». Если российская компания не смогла быть рентабельной, то почему Курченко сможет, если только для него не будут созданы особые «тепличные» условия, — говорит Владимир Омельченко.

По словам аналитика, украинская переработка неконкурентоспособна по сравнению с импортом нефтепродуктов — в настоящее время из шести заводов работает только один, Кременчугский НПЗ, и держится благодаря тому, что перерабатывает собственную нефть. Одесский завод требует дополнительной модернизации, и если сравнивать с белорусским НПЗ, он пока не способен выпускать конкурентную продукция. И пока непонятно, кто будет поставлять сюда нефть, добавляет Омельченко.

В момент объявления о продаже мнения аналитиков о возможной сумме сделки разошлись. Эксперты называли сумму от $200–300 млн до $500–600 млн. Абстрактно новый НПЗ с объемом переработки на уровне 3 млн т нефти в год может быть оценен примерно в $1,5 млрд, цена действующего и полностью загруженного завода, продукция которого востребована на рынке, — до $1 млрд, говорит начальник отдела инвестанализа ИГ «Универ капитал» Дмитрий Александров.[7]

По данным расследования, в 2013 году члены группировки Курченко привлекли к преступной схеме генерального директора ПАО "Одесский нефтеперерабатывающий завод". Бывший генеральный директор Одесского нефтеперерабатывающего завода объявлен в международный розыск по линии Интерпола в рамках расследования "схем Курченко" с нефтепродуктами.[8].

Футбольный клуб "Металлист"

В самом конце 2012 года «Газа Украины-2009» подкинул еще один повод для удивления. Компания Курченко приобрела футбольный клуб «Металлист», занимающий третье место в украинской Премьер-лиге. Гордость харьковчан и местного миллиардера Александра Ярославского неожиданно перешла к новому собственнику, имя и фамилия которого даже в родном городе еще недавно никому ни о чем не говорила. Поразительно, что г-н Ярославский заявил, что о новом собственнике «Металлиста» не знает ничего. Мол, вот так взял и продал кому-то неизвестному. Не странно ли?

Получается, что Курченко, - это человек, который с легкостью может отдать за такую «игрушку» как футбольный клуб около 300 млн. долларов. Как сообщает его пресс-служба, в скором времени бизнесмен собирается основать собственный благотворительный фонд.[3]

Полностью рассчитаться за стадион структуры Сергея Курченко так и не успели — осенью 2013 года сделка была заблокирована из-за судебного иска.

Кабинет министров Украины передал стадион ФК "Металлист" в распоряжение Харьковской облгосадминистрации. Соответствующее решение принято на заседании правительства.

Экспогаз

Из официальной биографии Сергея Курченко: «В течение двух лет С. Курченко прошел путь от курьера до заместителя коммерческого директора, курировавшего направление мелкооптовой торговли. За короткий период времени он фактически с нуля организовал профильное подразделение мелкооптовой торговли сжиженным газом. Реализованные им проекты позволили значительно увеличить прибыль компании «Экспогаз».

Фирма «Экспогаз» существует и теперь. Она по-прежнему занимается торговлей сжиженным газом. Виталий Александрович (свою фамилию и должность он называть отказался) - один из немногих сотрудников компании, которые помнят Сергея Курченко. Секрет карьерного роста молодого сотрудника Виталий Александрович формулирует общими фразами: «Кому-то это дано, кому-то этого не дано. Он такой человек».

Характеристика, которую даёт Курченко работник «Экспогаза», противоположна свидетельствам учеников и одноклассников. Виталий Александрович Сергея называет общительным человеком. Говорит: молодой человек не избегал и корпоративов. Но ничего яркого о своём коллеге Виталий припомнить не может. «Общались и всё», - отвечает он. Причины ухода Курченко из компании мужчина формулирует столь же немногословно: «Человек растёт, возможностей больше становится».

В 2005 году Курченко уволился из «Экспогаза» и занялся собственным бизнесом. Тогда ему было 19 лет. В биографии нынешнего владельца «Металлиста» об этом периоде сказано предельно обтекаемо: «Полученный опыт и привлеченное финансирование позволили ему осуществить ряд успешных инвестиционных проектов на первичном строительном рынке и на земельном рынке в Харьковской области. В период с 2005 по 2008 год, вплоть до экономического кризиса, рост цен на рынке недвижимости Украины составлял более 30% в год». Нет ни указания проектов, ни даже названия фирмы.[3]

Газ Украина-2009

В 2008 году Курченко закончил учёбу в НТУ «ХПИ» и переехал в Киев. В том же году он создал компанию «Газ Украина-2009». «Имеющийся капитал, накопленные связи в деловой среде, подобранная команда профессионалов позволили компании в краткие сроки наладить партнерские отношения с производителями сжиженного газа, как внутри Украины, так и за ее пределами», - говорится в биографии бизнесмена.

Как писалось выше, сегодня «Газ Украина» - это уже группа компаний (их около 30). «Газ Украина» характеризует себя без ложной скромности: «Сегодня группа компаний «Газ Украина» занимает лидирующие позиции на украинском рынке крупнооптовой торговли сжиженным газом, контролируя значительный сегмент рынка». Последние новости - компании, принадлежащие Сергею Курченко, планируют за год сформировать сеть из 250 АЗС.[3]


БРОКБИЗНЕСБАНК

Владелец группы компаний ВЕТЭК приобрел Брокбизнесбанк. Согласно информации издания Стик, по словам источника «Комментариев» в банке, о смене собственника коллектива финучреждения сообщили 16 июля 2013 года.

Председателем правления Брокбизнесбанка стал Игорь Францкевич, возглавлявший до продажи австрийской группе Raiffeisen в 2005 году банк «Аваль», а затем принадлежащий группе ВТБ банк «Мрия» и французский «дочку» Credit Agricole - Индэкс-Банк. Наблюдательный совет банка возглавил Борис Тимонькин.[9]

Мажоритарные акционеры Брокбизнесбанка Александр и Сергей Буряки продали большую часть своих акций, в результате чего доля каждого из них снизилась до уровня менее 10% уставного капитала банка. Об этом банк сообщил в системе раскрытия информации Нацкомиссии по ценным бумагам и фондовому рынку.

В результате продажи пакета акций банка на вторичном рынке доля одного физического лица снизилась до 9,3961% с 50,5699%, второго – до 9,3962% с 48,2497%. При этом прежние мажоритарные акционеры остаются владельцами акций банка.[10]

Справка: ПАО «Брокбизнесбанк» основан в 1991 году и входит в первую группу банков по классификации НБУ (крупнейшие банки). Согласно отчетности Брокбизнесбанка за 2012 год, согласно международным стандартам, прибыль банка в прошлом году составила 1,44 млн грн. Уставный капитал банка на 1 января 2013 составил 2,52 млрд грн.

Как сообщалось в мае 2013 года 17-й по размеру активов Брокбизнесбанк выставлен на продажу. Около двух недель его предпродажную проверку (due diligence) проводят представители Дельта Банка и Альфа-Банка. Цена «Брокбизнеса» может составлять 0,2-0,4 собственного капитала, или от $73 млн до $146 млн.

Сергей Буряк в 2007-2010 годах возглавлял налоговую службу. За эти годы активы Брокбизнесбанка выросли в три раза – до 19,4 млрд гривен.

В 2012 году активы «Брокбизнеса» просели на 11% – до 16,9 млрд гривен. На 1 апреля 2013 года собственный капитал банка был равен 2,9 млрд гривен. Кредитный портфель 14,3 млрд гривен, из которых 80% – займы корпоративному сектору.[11]

Ранее Борис Тимонькин стал заместителем председателя наблюдательного совета ВЕТЭК, оставив должность председателя правления Укрсоцбанка, которым руководил с 2001 года. Предполагалось, что Борис Тимонькин будет курировать направление финансов и работы с банками, в частности станет руководителем наблюдательного совета одного из двух банков, планировала приобрести группа ВЕТЭК.



В преддверии краха

Проблемы "Брокбизнесбанка", тщательно скрываемые собственником 80% акций - господином Курченко, дают о себе знать полным ходом. То, о чем уже неоднократно писали авторитетные деловые издания, вот-вот сбудется - "Брокбизнесбанк" практически парализован и находится в преддефолтном состоянии.

Проблемы стали очевидны для финансистов, потому что из-за своего критического состояния банк был выставлен на продажу. Как писал "Форбс", "17-й по размеру активов "Брокбизнесбанк" выставлен на продажу. Около двух недель его предпродажную проверку (due diligence) проводят представители "Дельта" Банка и "Альфа"-Банка. Цена "Брокбизнеса" может составлять 0,2-0,4 собственного капитала, или от $73 млн до $146 млн. О том, что к "Брокбизнесбанку" присматриваются "Дельта" и "Альфа", Forbes сообщили руководители двух крупных банков". Однако после предпродажной проверки и "Дельта" и "Альфа" от покупки решительно отказались - никому кроме Курченко неликвидный банк оказался не нужен.

"Уже несколько месяцев назад банки-контрагенты закрыли на него лимиты,- сообщил "КоммерсантЪ" на условиях анонимности один из банкиров.- Правительство просило участников рынка забрать банк, обещая золотые горы в виде рефинансирования по льготным ставкам и на максимальные сроки".

Один из специалистов, участвовавших в due diligence, рассказал, что потребность "Брокбизнесбанка" в докапитализации составляет не менее 2,5-3,5 млрд грн. По его словам, основная проблема учреждения заключалась в том, что оно выдавало значительные кредиты связанным лицам, и после этого они постоянно реструктуризовались. Другой источник "Ъ", участвовавший в due diligence, говорит: такая ситуация сложилась в том числе из-за того, что налоговая не проверяла банк с 2006 года, а НБУ - с 2008 года. Напомним, совладелец учреждения Сергей Буряк с конца 2007 по март 2010 года возглавлял Государственную налоговую администрацию. Собеседники "Ъ" также сообщили, что ежемесячный операционный убыток учреждения составляет 20-30 млн грн. "Недостаток в капитале был порядка $200-300 млн,- заявил один из бывших топ-менеджеров Брокбизнесбанка.- Я настоятельно рекомендовал братьям найти инвестора и 7 июля пригласил к ним Бориса Тимонькина".

Объясняем простым языком - банк раздавал кредиты "нужным" людям и развивался по принципу финансовой пирамиды - во всяком случае так было в последние три года. Договариваясь с чиновниками за их интерес об обслуживании госпрограмм, банк покупал себе хорошую репутацию, и поддержка государства вводила в заблуждение доверчивых клиентов банка - они несли свои денежки туда, где их будет очень трудно забрать.

Судя по обеспокоенности первого вице-премьера, много проблемных кредитов набрали люди, связанные с правительством. Кредиты были проблемными изначально, и отдавать их никто не собирался. Это были по сути взятки от банка за выгодные финансовые проекты, которые получало для банка бывшее руководство в лице Сергея и Александра Буряков. А чтобы скрыть катастрофическое финансовое состояние, "Брокбизнес" договаривался с Нацбанком и налоговой, чтобы его не проверяли. Видимо, расплачиваясь с коррумпированными чиновниками новыми взятками в виде безнадежных кредитов.

Следует отметить, что активы Фонда гарантирования вкладов физлиц, которые на 1 июля составляли 5,4 млрд грн, не покрыли бы обязательства перед вкладчиками "Брокбизнесбанка" в случае ухудшения ситуации.

Другими словами - крах банка приведет к тяжелым последствиям и потому владельцы и власти решили скрыть ситуацию.

Дело в том, что Сергей Курченко взял на себя обязательства по спасению банка, у которого сохранилась часть и вполне ликвидных активов. Курченко обещал завести в "Брокбизнес" финансовые потоки "Укргаздобычи", НАЭК "Энергоатом", других предприятий. Однако на практике все обернулось для банка по самому худшему сценарию. Ни одно из предприятий группы ВЕТЭК на обслуживание в "Брокбизнес" не перешло. Но убийственным для "Бробизнесбанка" решением стала оплата Курченко покупки Украинского медиа-холдинга из средств "Брокбизнесбанка". Немногие оставшиеся активы были брошены на оплату политического проекта Курченко. И это обрекло "Брокбизнесбанк" на дефолт.

О том, что Курченко не удалось спасти "Брокбизнес" финансисты уже говорят - пока неофициально, но финансовый рынок уже получил мощный сигнал бедствия. Убивая банк, Курченко ничем не рискует - ведь сделка по покупке была фиктивной, как заявил "Форбс" зампред правления Борис Тимонькин, деньги, заплаченные якобы Курченко за покупку, на самом деле остались в "Брокбизнесе", то есть фактически Буряки ничего не получили: "Суть сделки в следующем - Буряки ведь не уходят с деньгами, вырученными от продажи банка. Больше 2 млрд гривен, которые им уплачены, уже упали на их счета, и в тот же день были использованы для повышения уставных фондов компаний - заемщиков банка. В тот же день деньги пошли на погашение обязательств перед банком. То есть фактически эти деньги в банке остались". То есть Буряки отдали бесплатно банк Курченко в надежде, что Курченко спасет банк. Но вместо этого "Брокбизнес" подвергся беспощадному разорению.

Одно из крупнейших финансовых агентств "Moody´s" также прогнозирует скорые проблемы "Брокбизнесу" и другим украинским банкам - снижение ликвидности вследствие ужесточения Нацбанком норматива обязательного резервирования по долгосрочным депозитам в инвалюте с 5% до 7%. По оценкам Moody´s на снижение ликвидности банков повлияют последствия соглашения об ассоциации с ЕС и ужесточение Нацбанком требований резервирования по депозитам в валюте.

Еще одним сигналом скорого краха является намерение председателя правления "Брокбизнесбанка" Игоря Францкевича уйти в отставку. Выжав из "Брокбизнесбанка" все, Сергей Курченко уходит. Процесс вывода ликвидных активов завершается.

В то же время, глава Совета Независимой ассоциации банков Украины (НАБУ), член набсовета "Брокбизнесбанка" Борис Тимонькин все разговоры о крахе финучреждения категорически опровергает...

Реал Банк

12 июля 2013 года акционеры небольшого харьковского Реал Банка на внеочередном собрании решили увеличить уставный фонд банка в 5,3 раза, в результате чего его собственный капитал вырастет до 900 млн гривен. Банк сможет с 98-го места в рейтинге переместиться в двадцатку крупнейших финучреждений. Резкий рост капитала позволит «Реалу» увеличить кредитование ключевого клиента – группы ВЕТЭК – и претендовать на дешевое рефинансирование НБУ, которое будет выдаваться под залог кредитов, гарантированных государством.

Справка: ПАО "Реал-банк". В 1990–1991 гг. – паевой инновационно-коммерческий НПК-банк (Наука, Промышленность, Культура). 1991–1996 гг. – акционерно-коммерческий НПК-банк. В 1996–2002 гг. – акционерно-коммерческий "Реал-банк".

Региональные отделения банка открыты в 9 регионах Украины, а также АР Крым.

Председатель правления "Реал-Банка" Владимир Агафонов.[12]

По данным госагентства Smida, никому из акционеров не принадлежит более 10% акций, поэтому их имена не раскрываются.

Источники на банковском рынке давно связывали банк с владельцем группы ВЕТЭК Сергеем Курченко.[13]

Сергей Курченко, в свою очередь, в интервью Forbes[14] заявил, что не имеет к «Реалу» никакого отношения.

На связи "Реал-Банка" с группой Курченко указывает и состав его менеджмента. Глава набсовета "Реал-Банка" Богдан Попьюк ранее работал в структурах Курченко. С февраля по апрель 2012 года он был директором департамента по продаже природного газа компании «ГазУкраина-2020», которую источники связывали с группой Курченко, а с августа того же года занял аналогичную должность в компании «Украинская нефте-газовая компания» (УНГК). Член наблюдательного совета «Реала» Виталий Малько с 2009 по 2012 год руководил финансовым отделом компании «Экспогаз» харьковчанина Игоря Гуменного. На этом предприятии Курченко начинал свою трудовую деятельность. Еще один член набсовета банка Александр Семиног возглавляет наблюдательный совет ФК «Металлист».

Увеличение в результате допэмиссии капитала до 900 млн гривен позволит банку, не нарушая нормативов НБУ, нарастить кредитный портфель до 9 млрд гривен, что позволит ему войти в двадцатку крупнейших.

Не исключено, что банк наращивает капитал с целью получения дешевых кредитов рефинансирования НБУ, которые в скором будущем можно будет получить под залог кредитов, гарантированных государством. Кабмин будет выдавать госгарантии по тем кредитам, которые считаются приоритетными согласно Госпрограмме активизации экономики на 2013-2014 годы. Размер госгарантий в этом году может, по закону о госбюджете, достичь 50 млрд гривен. «Нацбанк при выдаче рефинансирования банкам будет предъявлять определенные требования к размеру капитала и уровню ликвидности, – констатирует замглавы банковского комитета ВР Степан Кубив. – Под эти критерии попадут только банки, приближенные к власти».[15]

Сеть автомобильных заправок "Лукойл"

Российский "Лукойл" в марте переоформил свои 13 заправок в Крыму с украинской "дочки" "Лукойл-Украина" на краснодарский "Лукойл-Югнефтепродукт". Но c прошлой недели с этих АЗС начали снимать логотипы российской нефтяной компании.

По данным издания, договоренность о сделке между "Лукойлом" и Курченко была достигнута в начале мая. Причиной продажи сети российской компанией, возможно, стало опасение международных санкций.

Схемы Курченко

Благотворительность для СБУ и импорт газа

СБУ приостановила расследование и сняла арест со счетов компании из орбиты Курченко "Укргазпетролиум". Напомним, в конце 2016 году СБУ открыло производство по подозрению в финансировании терроризма, фигурантами которого стали почти два десятка компаний, занимавшихся импортом в Украину сжиженного газа.В числе прочих в поле зрения СБУ попали компании уже упомянутая выше "Укргазпетролеум", а также компании "Нефтепродукт Трейдинг", "Ойл Трейд Групп" и "Перспектива Трейдгруп". Эти юрлица, якобы, были озвучены на совещании Минэнерго РФ как монопольные получатели российского сниженного газа в Украине, связанные с Сергеем Курченко. В обоих уголовных делах СБУ, где фигурируют фирмы из орбиты Курченко, до сих пор нет подозреваемых. Со счетов "Укргазепетролеум" арест снят. Одновременно, имеющий отношение к Курченко благотворительный фонд "Розбудова" строит дом для сотрудников СБУ фактически бесплатно, поскольку 80% квартир фонд готов передать СБУ, а 20% – Министерству обороны Украины. "Розбудова" отказалась от какой-либо доли в новостройке в свою пользу.[16].

Оборванный транзит и сеть АЗС "Глуско"

О другой схеме Курченко на рынке сжиженного газа писали еще в мае 2017 года. Курченко начал поставки контрафактного топлива на "Карпатнефтехим". Изначально "Карпатнефтехим" получал сырье по нефтепродуктопроводу Самара-Западное направление (оператор трубы — структура "Транснефти" "Прикарпатзападтранс"). В марте 2015 труба "Прикарпатзападтранс" была продана швейцарской International Trading Partners. Оператор поставок дизтоплива в Украину по этому трубопроводу - Proton Energy (зарегистрирована в Швейцарии). Конечный бенефициар компании – израильский бизнесмен Нисан Моисеев. По данным источников, к компании Proton Energy имеет отношение именно Сергей Курченко. Благодаря своим теплым отношениям с главой "Роснефть" Сечиным Курченко договорился о скидке на дизтопливе, благодаря которой его компания Proton Energy в 2016 году заработало около 10 миллионов долларов. В том же 2016 году с разрешения Антимонопольного комитета Украины компания Proton Energy через родственную структуру Glusco Energy S.A. приобрела в Украине розничный бизнес "Роснефти", насчитывающий 132 АЗС (работавших под брендами Formula, ТНК, "Золотой гепард", "Смайл") и сеть нефтебаз (6 нефтебаз и Лисичанский нефтеперерабатывающий завод). В 2017 году Кабмин выдал постановление о давальческой схеме по ввозу на Карпатнефтехим 21,3 млн тонн нефтепродуктов и газа, которые позволяют собственникам Proton Energy вывести из бюджета 100 миллиардов гривен налогов. [17].

Медиахолдинг UMH Group

ЛОЖКИН.jpg

21 июня 2013 года было официально объявлено о стартовавшей продаже 98% акций крупнейшего медиахолдинга Украины - компании UMH - группе компаний ВЕТЭК 27-летнего харьковского предпринимателя Сергея Курченко. Сделка по состоянию на июнь 2013 года профинансирована на 50%, окончательно она должна быть завершена лишь в первом квартале 2014 года. До момента окончания сделки UMH продолжают владеть прежние собственники во главе с Борисом Ложкиным. Спустя неделю после анонса этой сделки эксперты издательского рынка, крупные предприниматели, политики, журналисты и другие заинтересованные комментаторы на Украине и в России постепенно определяются с ее промежуточными оценками. Основанный Борисом Ложкиным медиахолдинг UMH Group сегодня контролирует порядка 40% украинского интернета и являлся безусловным лидером на рынке прессы, издавая на Украине такие известные печатные СМИ, как газеты "Комсомольская правда", "Аргументы и Факты", журналы "Forbes", "Vogue", "Корреспондент". UMH также принадлежат хорошо известные в России газета "Теленеделя" и журнал "Футбол". В 42 офисах компании в России и Украине работают около 4000 сотрудников. Медиагруппа входит в ТОП-15 крупнейших издательских холдингов на пространстве СНГ. [18] Выплаченные деньги за UMH поступили с кредита, обеспеченного Курченко нечестными активами. Журналисты задаются вопросом, в достаточной ли мере изучил продавец происхождение средств Курченко, и получал ли деньги от сделки с Курченко Порошенко и, если да, то уплатил ли он с них налоги. В расследовании опубликовали договор о предоставлении государственным Укрэксимбанком $160 млн кредита компании "ВЕТЭК Медиа Инвест" Курченко в связи с покупкой UMH, частичным залогом в котором выступали депозиты иностранных компаний, ставших затем объектами расследования о спецконфискации, а также документы о покупке связанной с Порошенко компанией с Британских Виргинских островов миноритарной доли в UMH. Президент исключил Бориса Ложкина из состава Национального инвестиционного совета после того, как телеканал Al Jazeera подал запрос о расследовании относительно продажи United Media Holdings. Как стало известно позже, в 2016 году государственный "Укрэксимбанк" переуступил задолженность компании Курченко "Ветек Медиа Инвест" в размере 216,5 млн грн и $90 тыс долларов взятую как кредит на покупку UMH Group в 2013 году, подконтрольным самому Курченко компаниям ДП "Союз реализаторов Украины" и ООО "Петра Ойл" со значительным дисконтом, который, вероятнее всего и стал "отступными" для команды Порошенко. И хотя со стороны представителей Национального совета и радио вещания и СНБОУ периодически звучат угрозы в адрес UMH, медиахолдинг Курченко, продолжает спокойно работать на украинском рынке...[19].

ЗАО "Внешторгсервис"

В марте 2017 года после начала блокады ОРДЛО со стороны Украины так террористы ввели внешнее управление на угольных и металлургических предприятиях, которые продолжали работать в украинском правовом поле. По данным Коммерсантъ-Власть, с апреля 2017 года управление украинскими предприятиями на оккупированных территориях передали ЗАО "Внешторгсервис", зарегистрированному в непризнанной Южной Осетии. Издание связывает эту компанию с Курченко. Под ее управлением в частности оказались крупнейшие производители антрацита на Донбассе - компании "Ровенькиантрацит" и "Свердловантрацит", принадлежащие ДТЭКу. Со середины апреля "Внешторгсервис" занялась вывозом антрацита с оккупированных территорий, свидетельствуют оперативные данные ФТС, с которыми ознакомилось издание. С 15 апреля по 10 мая этого года "Внешторгсервис" поставила в Россию около 35 000 антрацита. При этом общий объем нелегальных поставок за этот период - более 89 000 тонн. В документах РЖД грузоотправителем около 7 500 тонн антрацита числится Филиал №2 ЗАО "Внешторгсервис". Именно так после введения внешнего управления называется ООО ДТЭК "Свердловантрацит". Происхождение остальных объемов угля, который вывозит южноосетинская компания, узнать не удалось.[20].

Отмывание денег Курченко

Зарубежные активы бывшего президента Виктора Януковича

Олигархи пытаются выкупить компанию Quickpace Limited, зарегистрированную на Кипре. "В неподписанном документе, как покупатели фигурируют газовый магнат Александр Онищенко, который сейчас разыскивается украинской властью, и бизнесмен Павел Фукс, который сделал свой капитал в Москве. Другие документы свидетельствуют о том, что продавцом был Сергей Курченко - украинский газовый магнат, бежавший из Украины в Москву и более известный как "семейный кошелек" Януковича". Также отмечается, что Онищенко и Фукс выплатили $30 млн, в которые вошли наличные средства и стоимость частного самолета. Стоит отметить, что активы этой компании, в которые вошли облигации и наличные средства на сумму $160 млн, заморозил суд Украины, как имеющие незаконное происхождение. Предполагает, что олигархи будут стремиться разморозить эти средства, а если это произойдет, то они смогут получить прибыль - $130 млн. Кроме того, олигархи будут принимать все меры, чтобы сняли арест со счетов компании Quickpace Limited.[21].

Арест 14 оффшорных компаний

Печерский районный суд Киева арестовал счета 14 офшорных компаний. Всех их связывают с беглым бизнесменом Сергеем Курченко. Соответствующее решение суд опубликовал в едином реестре государственных судебных решений от 12 октября. Решение вынесли по делу о сжиженном газе. Счета оффшорных компаний открыты в двух латвийских банках - ABLV Bank и Regionala investiciju banka. Курченко, согласно информации Генеральной прокуратуры, через компании покупал сжиженный газ "для нужд населения" на специальных аукционах по сниженным ценам. Для прикрытия махинаций он использовал "Укрхаркивргазпостачання-2009", "Луганськпропангаз", "Харьков-СПБТ", "ГазУкраина-2009", ООО "ГазУкраина-2020", "Запорожгаз-2000", "Черкассы-Газпостач". После этого бизнесмен продавал этот газ уже по рыночным ценам. Обвинение считает, что Курченко действовал по предварительному сговору с сотрудниками "Нафтогаза" и тем самым нанес государству ущерб на сумму более миллиарда гривен.[22].

"Кидок" Арбузова

Многие из тех, кто работал с Курченко, собрали внушительную информацию обо всех обнальных фирмах, в т.ч. тех, которые работают до сих пор. Данная информация передавалась в ГПУ и налоговую милицию, но эти вопросы были «закрыты» Ушовым и Бондаренко взятками по 300 тыс. долларов - в каждое ведомство. Небольшому кругу лиц, сотрудничавших с Курченко, известно, что в феврале-марте 2014-го Сергей Ушов, находясь в Украине, занимался физическим вывозом и выводом через «Актабанк» (Мисак), «Гринбанк» сотен миллионов долларов Курченко, Арбузова, Клименко. Кстати, любопытная деталь: в ходе этого Курченко "кинул" Арбузова на 200 млн долларов, объяснив, что деньги «застряли при транспортировке». Ушов и сейчас контролирует сеть обнальных фирм Курченко, являясь его первым помощником...[23].


Оперативные донесения

В своем депутатском запросе Юрий Сиротюк утверждает, что схема контрабандных поставок нефтепродуктов в 2012 г. была разработана и реализована группой компаний "Газ Украина", лидером которой является некий Сергей Курченко. Этот молодой человек 27 лет от роду недавно стал владельцем харьковского "Металлиста", за который, по данным СМИ, мог заплатить предыдущему владельцу Александру Ярославскому до 300 млн долл.

В ответ на обвинения в контрабанде прозвучало убедительное заявление: "Группа компаний "Газ Украина" и ее дочерние компании вообще не являются прямыми импортерами светлых нефтепродуктов". Интересно, кто же в таком случае обеспечивает топливом "динамично развивающийся украинский энергетический холдинг", как пишет о себе "Газ Украина" в еженедельных пресс-релизах? Ведь, как правило, все энергетические гиганты как раз и сильны тем, что имеют прямые связи с производителями и замыкают на себе всю цепочку поставок. Откуда топливо и каковы объемы его поставок на рынок, "Газ Украина" почему-то не говорит.


Спецоператором упомянутой группы по поставкам нефтепродуктов является ООО "Газ Украина 2020", которая с апреля 2012 г. начала предлагать бензин А-92 и А-95 со станций Светловодск (Кировоградская обл.), Черноморская (Одесская обл.), Мироновка (Киевская обл.). В связи с увеличением объема поставок бензина, а также расширением ассортимента за счет дизельного топлива в конце 2012 года количество "накопительных пунктов" пополнилось станциями Коломак, Власовка (Харьковская обл.) и Гречаны (Хмельницкая обл.). По данным железнодорожных экспедиторов, до 2012 г. эти станции либо вообще не использовались для поставок топлива, либо принимали нефтепродукты эпизодически.

По имеющимся данным на нефтебазах, "прописанных" на этих станциях, некие ООО "Букаевица ЛТД", ООО "Зовнитрансгаз", ООО "Т-Транс" и ООО "Экспресс-Тариф" обустроили лицензионные таможенные склады. Обычно необходимость создания таких складов продиктована возможностью перемещения импортного товара по территории страны под таможенным контролем с дальнейшей постепенной уплатой акцизов и пошлин по мере выпуска товара на внутренний рынок. Но это в идеале. Что же происходит по факту в нашем случае - неизвестно. Но налогами здесь не пахнет. Так, несмотря на немалые поставки бензина по указанным новым направлениям, новых мощных импортеров Гостаможслужба в прошлом году не зафиксировала (об этом говорит в своем интервью и Калетник), а всем известные нефтетрейдеры в минувшем году снизили объемы импорта, так как частично были вынуждены перейти на обслуживание "Газ Украина 2020" (в противном случае можно поиметь проблемы на таможне).

Суммарно с апреля 2012 г., когда "динамично развивающийся энергетический холдинг" начал программу по поставке нефтепродуктов, что странным образом совпало с началом бюджетных проблем по сбору "бензинового" акциза, на перечисленные станции поступило 608,3 тыс. т высокооктановых бензинов и почти 80 тыс. т дизтоплива. Впоследствии это топливо распределялось никем иным, как компанией "Газ Украина 2020", других поставщиков с тех мест нет. Все это позволяет утверждать, что если данная структура и не является напрямую оператором контрабандных поставок, то уж точно является видимой частью этой схемы, потянув за которую можно было бы извлечь наружу всю конструкцию. Однако таможня, СБУ, Генпрокуратура, Налоговая служба и милиция не видят в этом необходимости. Между тем нетрудно заметить, что прокрученный по указанным периферийным станциям объем бензина составляет более 80% от разницы, образовавшейся по "методу Калетника" - между ввезенным и растаможенным бензином. Этот объем также являет собой две трети от размера акцизной дыры, которую вычислил Минфин - около 3 млрд грн. Оставшийся миллиард или около 300 тыс. т - это скорее всего "вклад" украинских производителей, в том числе и так называемых альтернативных топлив с содержанием спирта более 30%, которые не облагаются акцизом.


Безусловно, точку в этой истории, а с ней и в истории работы "Газ Украина" на рынке нефтепродуктов могла бы поставить слаженная работа силовых ведомств. Однако нежелание силовиков замечать очевидные вещи убеждает в санкционированной деятельности "энергетической группировки". Поговаривают, что 2020 в названии "бензинового" оператора является своего рода психологическим оружием, призванным показать всем, что работа компании под нынешней "крышей" продлится минимум до окончания второго президентского срока Виктора Януковича. Мол, не рыпайтесь. Так что, до 2020-го дорог мы не увидим?[24]


Проблемы "Брокбизнесбанка", тщательно скрываемые собственником 80% акций - господином Курченко, дают о себе знать полным ходом. То, о чем уже неоднократно писали авторитетные деловые издания, вот-вот сбудется - "Брокбизнесбанк" практически парализован и находится в преддефолтном состоянии.

Проблемы стали очевидны для финансистов, потому что из-за своего критического состояния банк был выставлен на продажу. Как писал "Форбс", "17-й по размеру активов "Брокбизнесбанк" выставлен на продажу. Около двух недель его предпродажную проверку (due diligence) проводят представители "Дельта" Банка и "Альфа"-Банка. Цена "Брокбизнеса" может составлять 0,2-0,4 собственного капитала, или от $73 млн до $146 млн. О том, что к "Брокбизнесбанку" присматриваются "Дельта" и "Альфа", Forbes сообщили руководители двух крупных банков". Однако после предпродажной проверки и "Дельта" и "Альфа" от покупки решительно отказались - никому кроме Курченко неликвидный банк оказался не нужен.

"Уже несколько месяцев назад банки-контрагенты закрыли на него лимиты,- сообщил "КоммерсантЪ" на условиях анонимности один из банкиров.- Правительство просило участников рынка забрать банк, обещая золотые горы в виде рефинансирования по льготным ставкам и на максимальные сроки".

Один из специалистов, участвовавших в due diligence, рассказал, что потребность "Брокбизнесбанка" в докапитализации составляет не менее 2,5-3,5 млрд грн. По его словам, основная проблема учреждения заключалась в том, что оно выдавало значительные кредиты связанным лицам, и после этого они постоянно реструктуризовались. Другой источник "Ъ", участвовавший в due diligence, говорит: такая ситуация сложилась в том числе из-за того, что налоговая не проверяла банк с 2006 года, а НБУ - с 2008 года. Напомним, совладелец учреждения Сергей Буряк с конца 2007 по март 2010 года возглавлял Государственную налоговую администрацию. Собеседники "Ъ" также сообщили, что ежемесячный операционный убыток учреждения составляет 20-30 млн грн. "Недостаток в капитале был порядка $200-300 млн,- заявил один из бывших топ-менеджеров Брокбизнесбанка.- Я настоятельно рекомендовал братьям найти инвестора и 7 июля пригласил к ним Бориса Тимонькина".

Объясняем простым языком - банк раздавал кредиты "нужным" людям и развивался по принципу финансовой пирамиды - во всяком случае так было в последние три года. Договариваясь с чиновниками за их интерес об обслуживании госпрограмм, банк покупал себе хорошую репутацию, и поддержка государства вводила в заблуждение доверчивых клиентов банка - они несли свои денежки туда, где их будет очень трудно забрать.

Судя по обеспокоенности первого вице-премьера, много проблемных кредитов набрали люди, связанные с правительством. Кредиты были проблемными изначально, и отдавать их никто не собирался. Это были по сути взятки от банка за выгодные финансовые проекты, которые получало для банка бывшее руководство в лице Сергея и Александра Буряков. А чтобы скрыть катастрофическое финансовое состояние, "Брокбизнес" договаривался с Нацбанком и налоговой, чтобы его не проверяли. Видимо, расплачиваясь с коррумпированными чиновниками новыми взятками в виде безнадежных кредитов.

Следует отметить, что активы Фонда гарантирования вкладов физлиц, которые на 1 июля составляли 5,4 млрд грн, не покрыли бы обязательства перед вкладчиками "Брокбизнесбанка" в случае ухудшения ситуации.

Другими словами - крах банка приведет к тяжелым последствиям и потому владельцы и власти решили скрыть ситуацию.

Дело в том, что Сергей Курченко взял на себя обязательства по спасению банка, у которого сохранилась часть и вполне ликвидных активов. Курченко обещал завести в "Брокбизнес" финансовые потоки "Укргаздобычи", НАЭК "Энергоатом", других предприятий. Однако на практике все обернулось для банка по самому худшему сценарию. Ни одно из предприятий группы ВЕТЭК на обслуживание в "Брокбизнес" не перешло. Но убийственным для "Бробизнесбанка" решением стала оплата Курченко покупки Украинского медиа-холдинга из средств "Брокбизнесбанка". Немногие оставшиеся активы были брошены на оплату политического проекта Курченко. И это обрекло "Брокбизнесбанк" на дефолт.

О том, что Курченко не удалось спасти "Брокбизнес" финансисты уже говорят - пока неофициально, но финансовый рынок уже получил мощный сигнал бедствия. Убивая банк, Курченко ничем не рискует - ведь сделка по покупке была фиктивной, как заявил "Форбс" зампред правления Борис Тимонькин, деньги, заплаченные якобы Курченко за покупку, на самом деле остались в "Брокбизнесе", то есть фактически Буряки ничего не получили: "Суть сделки в следующем - Буряки ведь не уходят с деньгами, вырученными от продажи банка. Больше 2 млрд гривен, которые им уплачены, уже упали на их счета, и в тот же день были использованы для повышения уставных фондов компаний - заемщиков банка. В тот же день деньги пошли на погашение обязательств перед банком. То есть фактически эти деньги в банке остались". То есть Буряки отдали бесплатно банк Курченко в надежде, что Курченко спасет банк. Но вместо этого "Брокбизнес" подвергся беспощадному разорению.

Одно из крупнейших финансовых агентств "Moody´s" также прогнозирует скорые проблемы "Брокбизнесу" и другим украинским банкам - снижение ликвидности вследствие ужесточения Нацбанком норматива обязательного резервирования по долгосрочным депозитам в инвалюте с 5% до 7%. По оценкам Moody´s на снижение ликвидности банков повлияют последствия соглашения об ассоциации с ЕС и ужесточение Нацбанком требований резервирования по депозитам в валюте.

Еще одним сигналом скорого краха является намерение председателя правления "Брокбизнесбанка" Игоря Францкевича уйти в отставку. Выжав из "Брокбизнесбанка" все, Сергей Курченко уходит. Процесс вывода ликвидных активов завершается.

В то же время, глава Совета Независимой ассоциации банков Украины (НАБУ), член набсовета "Брокбизнесбанка" Борис Тимонькин все разговоры о крахе финучреждения категорически опровергает...


  1. Сергей Курченко и его схемы в Украине
  2. Курченко Сергей Витальевич / Официальный сайт футбольного клуба "Металлист"
  3. 3,0 3,1 3,2 3,3 3,4 3,5 3,6 Таинственный Сергей Курченко. Пятый элемент Семьи (РАССЛЕДОВАНИЕ) / Григорий Пырлик, «МедиаПорт», специально для «Главкома»
  4. 200 самых богатых людей Украины. Рейтинг Фокуса
  5. Депутаты создали группу под Курченко?
  6. ВЕТЭК оформили на неизвестных людей
  7. «Лукойл» получил за Одесский НПЗ $45,5 млн
  8. Бывший гендиректор Одесского НПЗ, замешанный в "схемах Курченко", объявлен в международный розыск
  9. Курченко почав скуповувати банки
  10. Курченко купил банк у братьев Буряков / Forbes.ua
  11. В срочном порядке братья Буряки распродают активы Брокбизнесбанка
  12. Реал-банк
  13. Реал Банк вошел в орбиту Сергея Курченко
  14. Курченко: Зачем мне быть знакомым с Александром Януковичем? / Forbes
  15. Реал Банк вошел в орбиту Сергея Курченко
  16. Благодійний фонд топ-менеджерів Курченка подарував СБУ будинок у відповідь на кримінальну справу
  17. ЛУКОЙЛ оставил «Карпатнефтехим» Украине
  18. Эксперты и аналитики подвели итоги сделки по продаже UMH Бориса Ложкина
  19. Poroshenko sacks Lozhkin after news of $500m deal
  20. Фирмы беглого зиц-олигарха Курченко вывезли с оккупированного Донбасса в РФ миллион тонн угля
  21. КУРЧЕНКО, ОНИЩЕНКО И ФУКС ХОТЯТ ВЫКУПИТЬ "ОБЩАК ЯНУКОВИЧА" В ОФФШОРЕ
  22. Печерский суд арестовал счета оффшорных компаний Курченко
  23. "Обнальщик" Курченко или Как из Украины уходят миллиарды
  24. ФИРМА ЯНУКОВИЧА - КРУПНЕЙШИЙ КОНТРАБАНДИСТ БЕНЗИНА В УКРАИНУ!